Conditions d’investissements PME

Souhaitez-vous participer de façon concrète au développement de l’économie française ? Cela peut se réaliser à travers un investissement dans une PME. Il s’agit d’un placement à moyen ou à long terme (5 ans minimum), qui est souvent éligible à un système défiscalisant (réductions d’impôt sur le revenu). En effet, les PME attirent un bon nombre d’investisseurs, grâce à leur performance en matière de rentabilité. Mais comment investir dans une PME ? Découvrez dans cet article les réponses avec les conditions.

Les objectifs d’un investissement dans une PME

Un investissement dans une PME vous donne le statut d’actionnaire, qui vous confère certains droits, tels que le droit de parole et de vote lors des assemblées générales, droit de regard et de décision dans la vie de l’entreprise, droit aux dividendes.

Chaque investissement placé a ses propres objectifs. Il y a cette volonté de soutenir et de promouvoir les PME de son pays ou de sa région, de réaliser un placement pour une longue durée, d’optimiser sa fiscalité et de mépriser les marchés financiers.

En outre, chaque investisseur a sa perception subjective de son placement, car la somme allouée, la rentabilité souhaitée, la durée du placement, entre autres, diffèrent d’un investisseur à un autre.

Les modalités d’investissement dans une PME

L’investissement dans une PME consiste à placer son argent dans l’entreprise de son choix, pour l’accompagner dans son développement et en tirer le maximum de profits. Toutefois, cet investissement présente des risques de perte de capital.

Il peut se réaliser suivant 2 modalités. D’un côté, si l’entreprise choisie est cotée, l’investisseur achète un titre sur le marché boursier. De l’autre côté, si la PME est non cotée, l’investisseur participe à un Fonds Commun de Placement à Risque à travers le «crowdfunding» ou financement participatif.

Par ailleurs, actuellement, il est possible de faire des investissements en ligne via des plateformes Internet. Pour cela, soit ces dernières effectuent des levées de fonds pour le compte de l’entreprise en décrivant leur projet, leurs objectifs et la rentabilité estimée des investissements. Soit des courtiers en ligne vous proposent des produits, analysent vos capacités d’investissement et vous assistent durant tout le projet.

Les moments indiqués pour investir

L’investissement dans le capital d’une PME se fait soit dès sa création soit lors de l’augmentation de son capital en cours de vie.

Les sommes minimales exigées

Pour un crowdfunding, la somme minimale est de 100 euros. Pour les parts de certains fonds communs de placement dans l’innovation, elle est de 1 000 euros.

Les différents types d’investissements

Certes, l’apport en numéraire (argent transféré au capital de l’entreprise) est le plus fréquent, il existe d’autres apports possibles que l’investisseur peut mettre à la disposition de l’entreprise. D’abord, il y a l’apport en nature qui se réfère aux biens mobiliers et immobiliers. Ces derniers représentent un volume de parts au capital social calculé suivant la valeur des biens.

Ensuite, il y a l’apport en industrie qui consiste à apporter un savoir-faire. Dans la pratique, sa mise en œuvre est très complexe.

Les conditions relatives à l’investissement dans une PME

Ces conditions sont :

    • les titres souscrits doivent être conservés au moins 5 ans suivant la souscription
    • ne pas exercer une activité holding
    • être rattachées à un État de l’Union Européenne
    • être assujettie à l’Impôt sur les Bénéfices des Sociétés
    • exercer l’une des activités suivantes : commerciales, industrielles, artisanales, libérales ou agricoles
    • le nombre d’employés doit être au minimum 2 (à la fin de son premier exercice) et au maximum 250
    • le chiffre d’affaires doit être inférieur à 50 millions d’euros par an ou son total de bilans annuels doit être inférieur à 43 millions d’euros.

Les précautions nécessaires liées à l’investissement

Avant la réalisation de tout investissement, que vous soyez investisseur ou entrepreneur, il est primordial de bien analyser la situation.

Pour l’investisseur, informez-vous sur la PME, c’est-à-dire sur la nature de ses activités, l’étendue de son marché, son modèle économique, sa situation financière et comptable et ses perspectives de croissance. Sachez qu’il est tout à fait possible d’investir en même temps dans plusieurs PME et star-ups, à condition que votre portefeuille le permette. Mais plus vous investissez, plus les risques sont gros. Ainsi, il est fortement conseillé de diversifier vos investissements pour les limiter.

Pour l’entrepreneur, sachez persuader vos investisseurs potentiels en leur garantissant une forte rentabilité et des grandes parts du marché. Pour cela, chiffrez la somme sollicitée, la rentabilité attendue, les taux de croissance à venir et le retour sur précédents investissements effectués.

Après la réalisation de l’investissement, valorisez vos projets d’investissements, suivez de près leur mise en œuvre et leur avancement à travers un tableau de bord.

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